Portefeuilles MéritageMD
Investir en toute confiance dans une économie volatile
Lancés en 2006, les Portefeuilles Méritage sont une solution de placement intégrée à gestion active pour aider les investisseurs et investisseuses à atteindre leurs objectifs financiers. Avec 24 options adaptées offertes dans plusieurs profils d’investisseurs, leur succès repose sur des partenariats avec les plus importantes fimes de gestion de portefeuille mondiales, sélectionnées pour leur expertise et leur historique de performance.
- Portefeuilles Méritage FNB tactiques
- Portefeuilles Méritage stratégiques
Pourquoi investir dans les Portefeuilles Méritage FNB tactiques
Les marchés évoluent constamment. Pour en tirer parti ou se protéger contre certains risques, les Portefeuilles Méritage FNB tactiques adoptent des déviations tactiques par rapport à la répartition d’actifs initiale ciblée.
Valeur ajoutée
Une combinaison de FNB à faible coût parmi les meilleurs de l'industrie et une gestion tactique de la répartition des actifs en fonction des conditions de marchés.
Répartition tactique des actifs
Les Portefeuilles Méritage FNB tactiques sont ajustés régulièrement grâce à un processus rigoureux. La répartition et le choix des FNB sous-jacents évoluent pour refléter les tendances du marché, sous la supervision du Comité de répartition d’actif, composé d’économistes et de stratèges de portefeuille du groupe Banque Nationale.
Gestion de devise
BNI met en œuvre une stratégie active pour gérer l’exposition aux devises.
Construction des Portefeuilles Méritage FNB tactiques
Chaque trimestre, le Comité de répartition d’actif définit les biais tactiques à exploiter. Selon les politiques de placement et l’opinion du comité, des ajustements sont apportés en augmentant ou réduisant les pondérations des FNB sous-jacents. Ces déviations ont généralement un horizon de quelques mois.
Suivi et contrôle unique
Une attribution de performance mensuelle assure une gestion optimale du risque et la conformité aux objectifs des portefeuilles.
Typologie des portefeuilles Méritage
Modéré | Équilibré | Croissance | Actions
Pourquoi investir dans les Portefeuilles Méritage stratégiques
Une solution qui combine la vaste expertise de gestionnaires réputés et une répartition d’actifs diversifiée, conçue pour répondre à différents objectifs de placement.
Valeur ajoutée
Une sélection de fonds à gestion active visant à créer la valeur, combinée à une approche disciplinée qui maximise le potentiel tout en réduisant le risque.
Rééquilibrage automatique
Les Portefeuilles Méritage stratégiques sont automatiquement rééquilibrés pour maintenir leur allocation cible et la surexposition à une catégorie d’actifs spécifique. Si la valeur de marché d’un fonds s’écarte de plus de 2,5 % de son allocation cible ou si une catégorie d'actifs varie de plus de 5 %, un rééquilibrage est effectué.
Gestion de devise
Les gestionnaires de portefeuille appliquent une stratégie active pour gérer l’exposition aux devises.
Construction des Portefeuilles Méritage stratégiques
Les facteurs d’optimisation et les objectifs du portefeuille sont d’abord déterminés. Ensuite, en consultation avec des économistes et d’autres experts, les rendements potentiels, la volatilité et la corrélation pour les principales catégories d’actifs sont estimés.
Lorsque les objectifs de placement et les paramètres quantitatifs sont établis, BNI procède à une optimisation visant à maximiser le ratio risque/rendement.
Une fois la répartition optimale de l’actif déterminée, les résultats obtenus sont contrevérifiés avec le potentiel de rendement et les paramètres de risque des fonds sous-jacents ciblés dans la construction du portefeuille.
Une nouvelle optimisation est réalisée chaque année pour maintenir une répartition optimale.
Typologie des portefeuilles Méritage
Agile
Notre structure d’architecture ouverte nous permet de sélectionner des gestionnaires de portefeuille de premier plan. La gamme Méritage bénéficie ainsi de l’expertise combinée de 18 firmes de gestion, offrant une diversité et une profondeur uniques dans la construction de ces solutions.
Diligent
Grâce à notre processus de sélection en trois étapes et notre analyse approfondie nous identifions les meilleurs fonds communs et fonds négociés en bourse (FNB) de l’industrie dans la gamme des firmes de gestion pour chaque catégorie d’actif pour offrir une diversification optimale.
Proactif
Notre suivi continu de tous les fonds sous-jacents qui composent les Portefeuilles Méritage nous assure de parer à toute éventualité, comme un changement de gestionnaire de portefeuille.
Éventail de portefeuilles
Les Portefeuilles Méritage proposent des solutions adaptées à divers profils d’investissement, allant des stratégies prudente aux approches axées sur la croissance. Vous trouverez facilement un Portefeuille Méritage adapté à vos besoins en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
Nos Portefeuilles vous offrent une exposition optimale et diversifiée par catégorie d’actif, zone géographique et secteur, capitalisation boursière et style de gestion, le tout dans une structure intégrée de portefeuilles gérés.
L’humain avant tout
Nous croyons que l’humain est au cœur de la finance et de l’investissement. Notre gamme complète de fonds communs de placement, d’ETF et de solutions de portefeuille est conçue pour répondre à vos objectifs.
La croissance comme leitmotiv
Nous sélectionnons et suivons avec rigueur nos gestionnaires de portefeuille afin d’offrir un équilibre entre croissance et protection.
Des talents à votre service
Notre structure flexible nous permet de choisir les meilleurs gestionnaires de portefeuille parmi les entreprises d’investissement les plus expérimentées au monde.
Vous souhaitez diversifier vos approches d’investissement? Explorez notre gamme complète de solutions conçues pour s’adapter à vos objectifs et à vos stratégies d’investissement.
Fonds communs BNI
Les fonds communs de placement BNI offrent des solutions de placement diversifiées et gérées par des équipes professionnelles pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Explorez nos options de fonds communs de placement pour trouver l’approche qui vous convient le mieux.
FNB BNI
Les FNB BNI offrent une exposition diversifiée et à faible coût ainsi que des stratégies innovantes, gérées par des équipes professionnelles du monde entier.
Solutions durables
Explorez les solutions durables de BNI, qui allient investissement responsable et potentiel de croissance à long terme. Découvrez comment vous pouvez avoir un impact positif tout en poursuivant vos objectifs financiers.
Rééquilibrage automatique
Notre approche
Les Portefeuilles Méritage d'actions, d'investissement, de revenu et mondiaux sont rééquilibrés automatiquement lorsque :
Un exemple
Le rééquilibrage périodique d’un portefeuille permet de revenir à la répartition cible de l’actif :
Distribution fiscalement avantageuse
Comment profiter d’une distribution fiscalement avantageuse?
Certains Portefeuilles Méritage sont aussi offerts sous forme de portefeuilles de revenu. Ces portefeuilles vous procurent des distributions mensuelles fixes1 constituées en partie de remboursements de capital, de gains en capital et de dividendes, qui sont des sources de revenus fiscalement avantageuses par rapport à d’autres sources de revenus. Notamment, les remboursements de capital2 ne sont pas imposés pour l’année au cours de laquelle ils sont versés, en raison du report d’impôt.
Information générale
Généraux
- Portefeuilles Méritage : présentation conseillers
- Brochure
- Les Portefeuilles Méritage en un coup d'oeil
- Tableau récapitulatif Portefeuilles Méritage
Performance
- Rendements mensuels : Série Conseillers | Série F
- Portefeuilles Méritage : centiles
- Portefeuilles Méritage cotés 4 ou 5 étoiles Morningstar
Distributions
Rapports trimestriels sur l'évolution de l'actif
Perspectives
Documents pour conseillers
Information générale
- Historique de changements : Portefeuilles Méritage FNB tactiques | Portefeuilles Méritage stratégiques
Questionnaire profil d’investisseur et Énoncé de politique de placement (EPP)
Questionnaire profil d’investisseur et Énoncé de politique de placement (EPP)
Les Portefeuilles Méritage offrent une vaste gamme de solutions créées selon différents critères afin de satisfaire tous les profils d’investisseur. Vous trouverez assurément un Portefeuille Méritage adapté à vos besoins en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
Questionnaire profil d'investisseur*
* À TITRE INFORMATIF SEULEMENT. Le présent questionnaire est offert à titre informatif seulement. Il ne doit pas remplacer une analyse complète de convenance des placements ni être considéré comme des conseils de placement. Il constitue uniquement un document de référence afin d’aider les investisseurs à choisir le portefeuille qui répond le mieux à leurs besoins d’investissement. Le présent questionnaire ne vise pas à remplacer tout questionnaire exigible lors de l’achat de titres, et en tout temps, ce dernier a préséance.
Énoncé de politique de placement (EPP)
Vous êtes un conseiller ou une conseillère et avez des questions?
Équipe des ventes
Profitez de l’expertise de notre équipe des ventes, du lundi au vendredi, de 8 h 30 à 17 h (HE).
Soutien opérationnel
Communiquez avec nous :
Par téléphone du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h (HE) : 1 877 463-7627
Par courriel : services.courtiers@bnc.ca
Les petits détails pour tout savoir
1. Le montant de distribution est dit fixe pour chacun des Portefeuilles Méritage de revenu car il ne varie pas d’une distribution à l’autre. Cependant, il n’est pas garanti et peut être rajusté si les conditions du marché l’exigent. Les Portefeuilles Méritage de revenu effectuent des distributions à la fin de chaque mois. Ces distributions mensuelles sont composées de revenu net et/ou de remboursement de capital. Pour en savoir plus, veuillez vous référer au prospectus simplifié des Portefeuilles Méritage.
2. Un remboursement de capital diminue la valeur du placement initial et ne doit pas être confondu avec le rendement du placement. Les remboursements de capital non réinvestis peuvent réduire la valeur liquidative du fonds et peuvent réduire sa capacité à produire du revenu par la suite.
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Les Portefeuilles MéritageMD (les « Portefeuilles ») sont gérés par Banque Nationale Investissements inc., une filiale en propriété exclusive indirecte de la Banque Nationale du Canada, et vendus par des courtiers autorisés. Un placement dans les Portefeuilles peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus des Portefeuilles avant de faire un placement.
Les titres des Portefeuilles ne sont pas assurés par la Société d'assurance-dépôts du Canada ni par un autre organisme public d'assurance-dépôts. Les Portefeuilles ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.
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MD BANQUE NATIONALE INVESTISSEMENTS est une marque déposée de la Banque Nationale du Canada, utilisée sous licence par Banque Nationale Investissements inc. Banque Nationale Investissements est signataire des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies, membre de l’Association pour l’Investissement Responsable du Canada et participant fondateur de l’initiative Engagement Climatique Canada.