La première règle de l’investissement, c’est de rester investi

01 décembre 2019 par Banque Nationale Investissements

Et la deuxième règle de l’investissement... c’est de rester investi. Ces principes ne sont peut-être pas aussi rigoureux que ceux popularisés par certains films hollywoodiens, mais ils constituent de bonnes pratiques en matière financière. Alors que 2020 est à nos portes et que la volatilité semble vouloir perdurer, que peuvent faire les conseillers pour aider les investisseurs à gérer leurs incertitudes et à éviter de cacher leur argent sous un matelas?

La volatilité revient souvent

C’est vrai ; il n’est pas rare de voir la volatilité jouer un rôle actif sur les marchés. Les investisseurs impulsifs et guidés par leurs émotions telles que la peur ou la panique risquent de vendre leurs actifs à perte, manquant totalement les rebonds qui suivent inévitablement les replis de marché. Cela peut sembler contre-intuitif pour vos clients, mais, dans l’incertitude, le mieux est souvent de ne rien faire du tout.

La réaction des investisseurs devant les marchés ces derniers mois

_{Source : Banque Nationale Investissements}

La turbulence du marché est passagère

Certes, la période actuelle peut sembler difficile, mais elle ne durera pas éternellement. Encouragez vos investisseurs à privilégier une vision à long terme. L’anxiété à court terme peut leur donner envie de se départir de leurs actifs, mais, si l’on se fie au passé, la volatilité dure beaucoup moins longtemps que les rebonds de marché. Le passé nous apprend qu’il est pratiquement impossible de prédire quel sera le bon moment pour synchroniser le marché. En fait, si un investisseur réussit à investir au bon moment sur le marché dans 60 % des cas, son rendement serait de 9,05 %, ce qui est paradoxalement le même résultat que celui obtenu par un investisseur qui n’a rien changé du tout.

Résultats d’un investisseur qui tente de se synchroniser avec les marchés

_{Source : Mon guide investir BNI.}

Résistez à la tempête avec l’épargne périodique

C’est le moment de parler des avantages de l’épargne périodique. Investir un montant fixe à intervalles réguliers augmente les chances de votre client d’acquérir plus de parts quand le marché est en baisse et moins quand celui-ci rebondit. Il s’agit d’une excellente stratégie pour ceux souhaitant réduire le coût moyen de leurs placements tout en se donnant la chance de profiter du long terme.

N’oubliez pas la diversification

Les catégories d’actif réagissent différemment aux fluctuations des marchés et nous n’avons aucun contrôle sur cette évolution. En diversifiant le portefeuille de votre client, il est possible de générer un rendement plus stable, puisant à diverses sources. Les conseillers peuvent combiner des régions géographiques, des capitalisations boursières et des catégories d’actif différentes pour mettre en œuvre une meilleure stratégie de placement axée correspondant davantage aux besoins de leurs clients.

Notes légales

Les renseignements et les données fournis dans le présent document, y compris ceux fournis par des tiers, sont considérés exacts au moment de leur publication et ont été obtenus de sources que nous avons jugées fiables. Nous nous réservons le droit de les modifier sans préavis. Ces renseignements et données vous sont fournis à titre informatif uniquement. Aucune représentation ni garantie, explicite ou implicite, n’est faite quant à l’exactitude, la qualité et le caractère complet de ces renseignements et de ces données. Les opinions exprimées ne doivent pas être interprétées comme une sollicitation ou une offre visant l’achat ou la vente des parts mentionnées aux présentes et ne devraient pas être considérées comme une recommandation.

Banque Nationale Investissements est membre de l’Association pour l’investissement responsable du Canada et signataire des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies.